Platební příkazy (ABO)

TAXY umí z přijatých faktur připravit hromadný platební příkaz ve formátu ABO, který naimportujete do internetového bankovnictví. Nemusíte platby přepisovat ručně a máte přehled, které doklady už byly odeslány k úhradě.

K čemu to slouží

Z vybraných přijatých faktur TAXY vytvoří jeden soubor s platebními příkazy. Ten stáhnete a nahrajete do banky, kde platby jen zkontrolujete a autorizujete. Do příkazu vstupují přijaté faktury (řádné, zálohové a konečné/vyúčtovací), které mají nenulovou částku k úhradě. Příkaz může vytvořit účetní i klient — klient nemusí čekat na schválení nebo zaúčtování dokladů.

Kde příkaz vytvoříte

• Ve složkách dokumentů a v přehledu Všechny dokumenty – po zaškrtnutí dokladů se ve spodní liště nabídne Vytvořit platební příkaz.
• V Inboxu volba není dostupná. U dokladů, které zatím čekají v Inboxu, se tlačítko nenabízí, a to ani při jejich výběru přes Všechny dokumenty. Doklad nejprve zařaďte do složky.

Doklady nemusíte předem filtrovat na neuhrazené. TAXY stav úhrady kontroluje při generování a uhrazené ani částečně uhrazené doklady do příkazu nepustí.

Postup

1. V přehledu dokladů zaškrtněte přijaté faktury, které chcete uhradit.
2. Ve spodní liště klikněte na Vytvořit platební příkaz. Otevře se dialog Vytvořit platební příkaz (ABO).
3. Vyberte Účet příkazce – účet, ze kterého se bude platit. Pod výběrem uvidíte, jak se bude stažený soubor jmenovat. Soubor pak nahrajete do bankovnictví banky, která tento účet vede.
4. U pole Datum odeslání v ABO zvolte Podle splatnosti faktury (výchozí), nebo Dnes, pokud má banka příkaz zpracovat s dnešním datem.
5. Zkontrolujte seznam Doklady k exportu. TAXY označí faktury, které do příkazu vstoupí, a zvlášť ty vyloučené s důvodem a poznámkou „Nelze exportovat".
6. Klikněte na Vygenerovat platební příkaz, stáhněte soubor ABO a naimportujte ho do internetového bankovnictví.

Odkud se berou účty příkazce

V poli Účet příkazce TAXY nabízí jen tuzemské bankovní účty klienta. Bere je z jednoho ze dvou zdrojů:

• Číselník bankovních účtů z účetního programu. Pokud je v něm po synchronizaci aspoň jeden účet, nabídnou se jen účty z tohoto číselníku.
• Bankovní účty klienta v TAXY. Použijí se, jen když číselník z účetního programu žádný účet neobsahuje. Patří sem i účty připojené přes bankovní napojení.

Účet připojený v TAXY přes bankovní napojení se proto v nabídce neobjeví, pokud ho klient nemá založený i v účetním programu. Když účet, ze kterého chcete platit, chybí:

1. V účetním programu ověřte, že je účet založený v číselníku bankovních účtů.
2. V TAXY otevřete nastavení klienta, záložku Účetní číselníky, a klikněte na Synchronizovat všechny číselníky.
3. Dialog Vytvořit platební příkaz (ABO) otevřete znovu a účet vyberte.

Pokud synchronizace účet nenačte, postupujte podle článku Synchronizace číselníků.

Import do banky

Soubor nahrajte do internetového bankovnictví té banky, která vede účet příkazce. Banka importuje jen příkazy ze svých vlastních účtů. Soubor vytvořený z účtu u jiné banky odmítne, i když má správný formát.

Příponu souboru volí TAXY podle banky účtu příkazce:

• Air Bank a Raiffeisenbank – soubor se stáhne jako payment_order.kpc. Tyto banky přijímají hromadné platby jen s příponou .kpc.
• Ostatní banky – soubor se stáhne jako payment_order.abo.

Soubor nepřejmenovávejte a jeho obsah neupravujte.

Air Bank: U příkazu z účtu u Air Bank TAXY upraví soubor podle požadavků banky. Zprávu pro příjemce zkrátí na 35 znaků, delší zprávu Air Bank nepřijme. Pokud Air Bank soubor přesto odmítne, ověřte, že je jako účet příkazce vybraný účet u Air Bank (kód banky 3030), a příkaz vytvořte znovu.

Kdy se faktura do příkazu nedostane

V náhledu uvidíte u vyloučených faktur důvod. Nejčastěji jde o:

• fakturu už uhrazenou nebo částečně uhrazenou – ochrana před dvojí platbou, platí i pro stav uhrazeno načtený z účetního programu,
• fakturu spárovanou s pohybem na bankovním účtu – platba k ní už proběhla,
• chybějící číslo účtu nebo IBAN dodavatele,
• chybějící variabilní symbol, částku nebo datum splatnosti,
• fakturu, která není schválená klientem (čeká na klientské schválení).

U uhrazených a spárovaných dokladů je to záměr, příkaz pro ně vytvořit nelze. U chybějících údajů TAXY zobrazí varování s tím, co chybí — údaje na dokladu doplňte a příkaz vytvořte znovu.

Po odeslání do banky

Faktury zařazené do příkazu se v TAXY označí, že čekají na úhradu — na detailu dokladu uvidíte Zadáno do banky přes ABO příkaz. Podle toho poznáte, které doklady už čekají na úhradu, a nezaplatíte je omylem podruhé.

Při pokusu zařadit stejný doklad do dalšího příkazu TAXY upozorní, že příkaz už byl vytvořen a čeká se na úhradu. Jakmile platba proběhne a spáruje se s dokladem, stav úhrady se změní na Zaplaceno.

Vytvoření příkazu z reportu závazků

Platební příkaz lze připravit i přímo z reportu závazků, kde vidíte, co je potřeba uhradit. Více v části Finanční reporty.

Související stránky

• Banky a platby – přehled modulu.
• Párování úhrad – návaznost úhrad na doklady.
• Příkaz k úhradě pro klienty – stejná pravidla z pohledu klienta, hodí se jako odkaz pro vaše klienty.